Contexte

OneCoin a été présenté comme une cryptomonnaie révolutionnaire, prétendant offrir un investissement rentable à des millions de personnes dans le monde. Fondé en 2014 par Ruja Ignatova en Bulgarie, il a été commercialisé comme un investissement prometteur, avec des rendements garantis, combinés à un plan de marketing à plusieurs niveaux qui offrait des récompenses pour le recrutement de nouveaux investisseurs.

Fonctionnement

Le concept derrière OneCoin était simple : les investisseurs achetaient des "jetons" qui pouvaient ensuite être "minés" pour produire des OneCoins. Cependant, contrairement à d'autres cryptomonnaies comme Bitcoin, le processus de "minage" était opaque et contrôlé par OneCoin Ltd, l'entreprise derrière la monnaie.

De plus, OneCoin a mis en place un système de formation pour les investisseurs. Ces formations, payantes, prétendaient enseigner aux investisseurs comment réussir dans la crypto-monnaie. Plus vous investissiez, plus vous aviez accès à des niveaux de formation avancés. Et comme pour tout schéma pyramidal, les personnes qui recrutaient de nouveaux membres recevaient des commissions.

Les signaux d'alerte

De nombreux signaux ont montré que OneCoin n'était pas une cryptomonnaie légitime :

1. Absence de blockchain : Une enquête a montré que OneCoin n'avait pas de blockchain fonctionnelle, ce qui est essentiel pour toute cryptomonnaie.
2. Rendements garantis : Le fait qu'ils offrent des rendements garantis était un énorme drapeau rouge. En réalité, les marchés de cryptomonnaies sont volatils et personne ne peut garantir un rendement.
3. Absence de liquidité : Les investisseurs ne pouvaient pas échanger librement leurs OneCoins contre d'autres devises ou biens. Ils étaient souvent encouragés à réinvestir leurs gains plutôt que de retirer des fonds.
4. Mises en garde des régulateurs : Des régulateurs financiers de plusieurs pays ont averti les investisseurs des risques associés à OneCoin.

Effondrement et conséquences

La supercherie a commencé à se dévoiler lorsque Ruja Ignatova a disparu en 2017, laissant des milliers d'investisseurs lésés. D'autres membres de haut rang de l'organisation ont été arrêtés et accusés de fraude.

L'enquête a révélé que OneCoin avait récolté des milliards de dollars auprès d'investisseurs du monde entier. Il est devenu évident que OneCoin était un schéma de Ponzi, où les fonds des nouveaux investisseurs étaient utilisés pour payer les anciens, plutôt que d'être un véritable investissement.

Conclusion

La fraude de OneCoin est un rappel puissant de la nécessité pour les investisseurs de faire preuve de diligence raisonnable avant d'investir dans des projets, en particulier dans des domaines aussi complexes et non réglementés que les cryptomonnaies. Il est essentiel d'être sceptique face aux offres qui semblent trop belles pour être vraies et de rechercher des preuves solides avant de s'engager financièrement.