Contexte

BitConnect a été lancé en 2016 et est devenu extrêmement populaire en 2017. Il promettait des rendements incroyablement élevés, avec un taux d'intérêt quotidien garanti, basé sur l'investissement des utilisateurs dans la plateforme BitConnect.

Fonctionnement

1. Prêt BitConnect (BCC) : Les utilisateurs étaient encouragés à échanger leurs Bitcoins contre la monnaie propre à la plateforme, le BitConnect Coin (BCC). Ensuite, ils étaient incités à "prêter" leurs BCC à la plateforme en échange de rendements quotidiens. Ces rendements étaient souvent présentés comme étant de 1% par jour, soit près de 365% par an.
2. Programme de parrainage : En plus des rendements incroyables promis, BitConnect offrait également un programme de parrainage très incitatif. Les utilisateurs étaient récompensés pour avoir incité d'autres personnes à rejoindre et investir dans BitConnect, créant une structure pyramidale.
3. Volatilité logicielle : BitConnect prétendait avoir un logiciel trading automatique qui profitait de la volatilité de Bitcoin pour générer des profits, justifiant ainsi les rendements quotidiens garantis. Cependant, peu de preuves ont été fournies sur l'existence réelle ou l'efficacité de ce logiciel.

Les signaux d'alerte

1. Rendements garantis : Tout comme pour OneCoin, la promesse de rendements quotidiens garantis aurait dû être un énorme signal d'alerte. De tels rendements sont presque impossibles à maintenir sur le long terme sans une source de revenus extérieure.
2. Structure pyramidale : Le programme de parrainage, qui récompensait les utilisateurs pour le recrutement de nouveaux investisseurs, est une caractéristique typique des schémas de Ponzi.
3. Manque de transparence : BitConnect n'a jamais fourni de détails convaincants ou de preuves sur la manière dont ils généraient les rendements qu'ils promettaient.

Effondrement et conséquences

Les problèmes ont commencé en 2018 lorsque plusieurs régulateurs de différents pays, dont les États-Unis et le Royaume-Uni, ont commencé à enquêter sur BitConnect pour des activités frauduleuses. En janvier 2018, la plateforme a soudainement fermé ses portes, citant des "cease and desist" (ordonnances de cesser et de s'abstenir) de la part des régulateurs, des attaques DDoS, et une mauvaise presse comme raisons de sa fermeture.

Cela a entraîné la perte de fonds pour de nombreux investisseurs et le prix du BCC s'est effondré. Plusieurs dirigeants et promoteurs de BitConnect ont été arrêtés ou poursuivis.

Conclusion

L'affaire BitConnect est un rappel que dans le monde des investissements, si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Les investisseurs doivent toujours faire leurs propres recherches et être méfiants face aux promesses de rendements garantis, en particulier dans des domaines aussi récents et non réglementés que les cryptomonnaies.